Операция

Банк России методично очищает финансовый рынок от недобросовестных депозитариев.

Об этом вчера на заседании Госдумы заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Только в 2015 году по итогам перекрестных проверок лицензий лишились 12 компаний. Регулятор пытается искоренить практику предоставления недостоверных выписок со счетов депо и недостоверной отчетности о ценных бумагах на хранении.

Как сообщила во вторник госпожа Набиуллина, с политикой недобросовестных депозитариев, дававших фиктивные выписки о наличии ценных бумаг, практически покончено. Операция под названием «Чистый реестр» проводится регулятором в течение последних двух лет, и в настоящий момент работа практически завершена, рассказали в пресс-службе ЦБ. Цель операции — пресечение практики недобросовестного поведения и удаление с рынка злостных нарушителей.

Основанием для тотальной зачистки рынка стали «сомнения в отношении наличия ценных бумаг в портфелях страховых организаций, подтверждаемых выписками ряда депозитариев», говорят в ЦБ. Так, подобная схема была реализована в Промсбербанке, лишенном лицензии в апреле 2015 года. Тогда через дочернюю страховую компанию «Оранта» было выведено 1,3 млрд руб. в обмен на несуществующие ценные бумаги. Ранее мошеннические схемы с использованием фиктивных выписок из депозитариев использовал Матвей Урин в рамках принадлежащей ему группы банков. Эти схемы работали в результате несовершенств в регулировании, говорят участники рынка. «Депозитарии могли «гонять» одни и те же бумаги по счетам разных клиентов в течение одного дня. Обязанность предоставлять выписку по счетам депо в ЦБ только на конец операционного дня была закреплена законодательно совсем недавно. До этого же она содержалась только во внутренних регламентах депозитариев», — говорит представитель депозитария одного из крупных профучастников.

Кроме того, контролю за совершением подобных операций мешало отсутствие практики кросс-секторальных проверок, в которых были бы задействованы все стороны процесса, независимо от их принадлежности к тому или иному сектору рынка (банки, страховые компании, брокерские компании с депозитарными лицензиями). «До 2014 года проверки со стороны ЦБ были эпизодическими. В течение двух последних лет они носят регулярный характер. Запрашивают документы у всех контрагентов», — говорит один из представителей депозитарного сообщества. В ЦБ такую практику называют «перекрестными проверками». Во время их проведения осуществляется сверка данных депозитарного учета об остатках ценных бумаг и операциях по счетам депо в депозитарии, в котором открыт счет депо организации (например, кредитной или страховой), а также сверка с данными о ценных бумагах и операциях с ними из учетных регистров «вышестоящего» депозитария или регистратора, в котором проверяемому депозитарию открыт счет депо (лицевой счет) номинального держателя.

По результатам перекрестных проверок в 2015 году лишились лицензий 12 депозитариев. «В отношении нескольких организаций по факту фальсификации отчетности депозитария сведения были направлены в правоохранительные органы», — сообщили в ЦБ. Проверка депозитариев — это только часть проекта «Чистый реестр». Одновременно ЦБ занимается оценкой недобросовестных практик профучастников по всем направлениям их деятельности.

Источник: investfunds