В валютной сделке отказать. У банков растет перечень оснований

В рамках борьбы с сомнительными внешнеэкономическими операциями Минфин намерен дать банкам больше возможностей для отказа в проведении подобных операций. Одновременно для банкиров и предпринимателей вводят и новые наказания.

Минфин внес поправки в ФЗ «О валютном регулировании и контроле» и КОАП, которые расширяют основания банков для отказа проведения валютных операций, следует из информации, опубликованной на федеральном портале проектов нормативных правовых актов 6 мая. В частности, в закон о валютном регулировании вносится поправка, позволяющая уполномоченным банкам отказать в проведении операции, если она противоречит требованиям валютного законодательства РФ. Речь идет о нарушении законодательства при совершении внешнеэкономических торговых сделок — несоблюдении сроков перечисления инвалюты за переданные нерезидентам товары или услуги или невыполнении обязательств по возврату в Россию уплаченных авансов, если товары за рубеж не вывозились, а услуги не оказывались. Сейчас по закону банки могут отказать, только если не получают от клиента соответствующих документов по валютной сделке или они недостоверны.

Одновременно в КоАП вносятся поправки, которые устанавливают наказание должностных лиц, совершающих или ответственных за совершение незаконной операции, а также для предпринимателей, которые работают без образования юрлица (штрафы для граждан и юрлиц уже существуют). В частности, наказания для должностных лиц и лиц, ответственных за проведение внешнеторговой сделки, предлагается установить на уровне 4-5 тыс. руб. Кроме того, Минфин предлагает дисквалифицировать это должностное лицо (или группу лиц) на срок от одного года до трех лет за повторное нарушение. Административный штраф для предпринимателей, работающих без образования юрлица, в случае нарушения валютного законодательства составляет от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции. А в случае задержки или невозвращения аванса по сделке или зачисления выручки от экспорта максимальный штраф составит полный размер невозвращенных в Россию денежных средств.

Источник: Коммерсантъ