Что такое ICO?

ICO – это относительно новая форма инвестирования, появление которой связано со становлением криптовалют. Сам термин является аббревиатурой от Initial Coin Offering. Дословный перевод – «первичное размещение монет» или «первичное монетное предложение».

Если вы интересуетесь инвестициями и криптовалютами, то вы наверняка уже сталкивались с этим термином. Если говорить простыми словами, то ICO – это криптовалютный краудфандинг, то есть сбор денежных средств для чего-то на стороне. Зачастую в ICO участвуют проекты, которые так или иначе связаны с технологией блокчейн и криптовалютой.

Все это очень напоминает стандартный краудфандинг или венчурное инвестирование. Вы вкладываете средства в стартап на этапе зародыша. Вам рассказывают идею, оглашают условия инвестирования. В случае успеха проекта вы получаете свои дивиденды. Однако ICO никак и никем не регулируется и обязательно связано с технологией блокчейн или криптовалютой. Это не значит, что проект обязательно должен заниматься разработкой в области финтеха. Даже для чебуречной можно провести ICO, если она как-то связана с блокчейн.

Что такое ICO?

История появления ICO

Первым ICO в истории стало размещение токенов для проекта Mastercoin в 2013 году, собравшее 5 млн долларов. К маю 2018 года, согласно данным портала coinmarketcap.com, в обороте находится свыше 1600 криптовалют. К этому количеству нужно добавить те, которые уже размещаются, но ещё не вышли на площадки обмена. Капитализация рынка криптовалют составляет на начало июля 2017 года свыше 90 млрд долларов при существенном доминировании биткойна (свыше 40 млрд долларов) и Ethereum (свыше 25 млрд долларов).

1 июля 2017 года компания Block.one объявила о привлечении 185 млн долл. за первые пять дней размещения своих токенов EOS. Это на данный момент новый рекорд после привлечения в июне 150 млн долл. фондом Bprotocol при размещении токенов Bancor.

Реклама

Что такое скам?

Скам… Ох, это тревожное, пугающее словцо. Скамом заканчивается любой инвестиционный интернет-проект. Он может быть мягкий, и может быть жёсткий, медленный и быстрый, болезненный, вызывающий бурление масс, или наоборот — тихий и незаметный, на который всем наплевать. Бывает даже, что денег никто и не теряет — администрация проекта честно расплачивается по долгам. Однако в большинстве случаев «скам» означает очередную потерю денег большинства вкладчиков, а для тех, кто вышел в плюс, это означает конец халявного потока денег, который они уже привыкли получать за время работы проекта.

Русифицированный термин надежно прикрепился к инвестиционным интернет-проектам. Означает он ту фазу жизни (а фактически уже смерти) хайпа, которая характеризуется проблематичностью вывода денег из проекта. Когда хайп перестаёт платить, говорят, что он «соскамился», в нем «наступил скам».

Что такое ICO?

Это необязательно может быть прямой и очевидный кидок, когда всё делается открыто и честно. Частенько администрация хайпа не говорит, как есть, а начинает всячески юлить и выдумывать забавные и в основном банальные причины, чтобы объяснить, почему нет выплат.

Как участвовать в ICO

Большинство крупных ICO на данный момент проводятся на платформе Ethereum и соответственно собирают средства в ETH, поэтому в первую очередь вы должны приобрести эфир. Сделать это можно сконвертировав через биржу другие криптовалюты в ETH, после чего отправить ваши криптовалюты на любой эфирный кошелек, поддерживающий токены стандарта ERC20. Примерами таких кошельков могут послужить: MoneeBot, Exodus и Parity. Далее, сразу после начала ICO на сайте выбранного вами проекта, будет опубликован ETH-адрес с помощью которого будет проводиться сбор. Все что вам необходимо сделать – перевести желаемую сумму на него, после чего согласно условиям смарт-контракта, вы получите на свой кошелек с поддержкой ERC20 свои токены.

Что нужно знать перед тем как вложить свои средства?

Каждый инвестор должен помнить, что участие в ICO — это не только высокая доходность, но и высокие риски. Продажа токенов во многом схожа с традиционным венчурным рынком, где игроки ожидают от стартапов роста в 30-40 раз, но регулярно их вложения не оправдывают ожиданий.

Что такое ICO?

На этапе ICO компании редко обладают готовым продуктом, зачастую есть голая идея, техническое решение (в формате whitepaper) и визуальный прототип. Им еще предстоит поиск клиентов и нужных людей в команду. На такой стадии развития компании могли бы рассчитывать на самый первый, посевной (seed) раунд венчурных инвестиций. На венчурном рынке это самый рискованный этап вложений — в среднем из 10 таких раундов половина стартапов ничего не приносит инвестору, 3-4 имеют небольшую доходность и только 1-2 показывают рост в десятки раз.

Как выбрать ICO и не потерять деньги — 5 основных кейсов

Стоит сказать, что даже самый «надежный» проект может дать трещину или его создатели просто решат кинуть всех инвесторов. Ведь найти воров или притянуть их к ответсвенности — достаточно тяжело. Именно поэтому, глядя на всю эту достаточно печальную картину и имея довольно большой опыт инвестиций, следует дать 5 дельных советов как выбрать ICO и не потерять деньги.

Реклама

1. Команда

Мы всегда в первую очередь смотрим на команду проекта. Если это публичные люди, знаменитости или известные разработчики — вопросы отпадают сами собой. В наше время — репутация гораздо дороже денег. Конечно же, обязательно проверьте действительно ли советники или разработчики проекта участвуют в нем официально. Сделать это можно легко, проверив их социальные сети или хотя бы профиль LinkedIn.

2. Известность

Годный проект должен быть на слуху! Мы всегда придерживаемся этого мнения, потому как «успешное» ICO в наше время просто обязано тратиться на маркетинг. Промониторьте как ведутся социальные сети Facebook и Twitter, есть ли канал на Medium или ветка на BitcoinTalk. Проверьте даже модераторов ветки на BitcoinTalk их их «работоспособность». Не поленитесь, вступите в официальный Telegram канал и почитайте, что там вообще пишут люди.

3. Идея

Какие только стартапы сейчас не придумывают. Начиная от казино на технологии блокчейн и децентрализованным сервисом знакомств, а заканчивают созданием Blockchain 3.0 или вовсе квантовыми технологиями. В идее проекта заложен фактор его успешности и возможности в несколько раз увеличить свою капитализацию спустя некоторое время. Изучите дорожную карту проекта, обязательно прочтите Whitepaper и проверьте ее уникальность.

4. Новое слово KYC

Если создатели ICO не обязывают вас пройти KYC — сразу задумайтесь дважды, не возникнут ли у них потом проблемы с налоговой. Что такое KYC? Расшифровывается как — знай своего клиента или know your customer. Это термин банковского и биржевого регулирования для финансовых институтов. На сегодня, во избежания рисков потерять ваши средства, такая проверка личности просто обязана присутствовать в достойном ICO.

5. Востребованность

Востребованность проекта напрямую связана с его идеей. Повторимся, вы должны четко понимать, зачем вы вкладываете свои кровные в проект и какую выгоду хотите извлечь. Сколько вы готовы ждать, пока ICO принесет вам кучу иксов, потому как в последнее время очень малое количество стартапов сразу же приносят выгоду.

Примеры самых успешных ICO последних лет

1. Filecoin ($257 млн за 5 дней)

Проект Filecoin был разработан еще в 2014 году с целью создания эффективного решения по хранению любых данных. В основе проекта лежит протокол децентрализованной сети IPFS, призванный заменить HTTP одноранговым гипермедийным протоколом связи. Идея проекта состоит в том, что пользователь устанавливает специальное ПО, которое позволяет хранить данные на жестком диске своего компьютера, получая при этом в качестве награды токены.

2. Tezos ($206 млн за 4 дня)

Tezos – потенциальный «убийца» эфира. Команда Tezos собирается создать мощную и уникальную технологию, которая будет соответствовать самым строгим требованиям, необходимым для обеспечения выполнения умных контрактов в публичном реестре. Разработчики Tezos создали собственный язык, обеспечивающий верность компьютерного кода в смарт-контракте с математической точностью.э

3. EOS ($170 млн за 5 дней)

EOS – платформа для создания умных контрактов. Предназначенная для параллельного выполнения множества задач, представляет собой целую операционную систему для приложений на блокчейне. Кроме того, данный сервис тоже позиционирует себя как альтернатива Ethereum.

Что такое ICO?

4. Bancor ($153 млн за 3 часа)

Bancor – площадка, на базе которой можно будет обменять любую существующую монету через токен Bancor. Все это будет происходить с гораздо меньшими затратами по сравнению с любыми биржами и обменниками.

5. DAO ( $165 млн (60 млн было украдено))

DAO — это один из первых стартапов Виталика Бутерина, который заключался в создании децентрализованного венчурного фонда для поддержки Ethereum-стартапов. Для расчетом в нем использовался эфир, а многие члены сообщества с радостью поддержали этот проект. В общей сложности удалось собрать порядка $165 млн, однако, из-за ошибки в коде хакеру удалось украсть $60 млн. Для того, чтобы вернуть держателям токенов смогли вернуть их долю, Виталику Бутерину пришлось пойти на хардфорк, в результате которого появился Ethereum Classic.