В недавнем предупреждении, которое вызвало волну возмущения в банковском сообществе, говорится о возможности блокировки счетов без предварительного объяснения причин.
Директор Института комплаенса и деловой этики Высшей школы права и управления при Высшей школе экономики Ирина Грекова поделилась своим мнением об основных причинах такого решения.
Она пояснила, что существует множество причин, по которым банк может принять решение заблокировать счёт клиента. Одним из важных факторов являются подозрения в причастности владельца учётной записи к терроризму или распространению оружия массового уничтожения. Кроме того, лица, попавшие в список лиц, потенциально причастных к экстремистской деятельности, также могут столкнуться с блокировкой аккаунтов. Кроме того, банк может заморозить средства конкретного лица по указанию соответствующих органов.
В качестве примера Грекова привела случай, когда в банк поступает звонок с предупреждением о том, что средства собираются в мошеннических целях на определённом счету. В ответ финансовое учреждение проводит тщательное расследование, чтобы проверить достоверность информации. Если это подтвердится, транзакции, связанные со счётом, будут немедленно заморожены.
Важно отметить, что банки принимают эти меры в рамках своих обязательств по борьбе с незаконной финансовой деятельностью.
В случае блокировки счетов клиентам необходимо связаться с банком, чтобы устранить недоразумение и предоставить доказательства своей невиновности.
Ранее сообщалось, что подорожание газа в Европе вызвало скачок цен на азиатском рынке.
