При переводе средств между банковскими картами россияне могут столкнуться с рядом неприятностей. Это касается нарушения правил осуществления транзакций. За какие переводы в 2023 году карту могут заблокировать и «придержать» средства на ней?
Банки могут посчитать подозрительными целый список операций. Всего определены восемь признаков. В случае совпадения минимум двух из них счёт могут заблокировать, а его владелец будет вынужден отвечать на неудобные вопросы. Все признаки перечислены в инструкции Банка России.
Подозрительной могут посчитать свыше десяти получателе или отправителей в владельца карты в сутки. В течение месяца их не должно быть больше 50.
Вопросы возникнут и в случае большого количества транзакций. Наличие свыше 30 операций в день (переводы, списания, зачисления и прочие) также является подозрительным.
Оборот между физлицами в сумме свыше 100 тысяч рублей в день и свыше 1 млн в месяц также считается подозрительным. Период времени с момента поступления средств и их отправкой менее минуты является поводом для подозрений.
ЦБ РФ считает подозрительным и операции по поступлению и отправке средств в течение 12 часов и свыше одних суток.
В список подозрительных входят и случаи, когда на конец операционного дня средний остаток средств на карте в течение недели не превышает 10% от среднего объёма операций за эти же сутки.
Подозрения могут возникнуть и в случае отсутствия оплаты с карты товаров, услуг, счетов ЖКХ и продуктов в магазине.
В «чёрны» список могут включить и держателей карт, использующих один и тот же гаджет для онлайн-банкинга под разными логинами.
По словам ведущего юриста Европейской юридической службы Евгения Лучина при переводе средств следует быть осмотрительным и указывать назначение платежа. В случае указания «в долг» стоит побеспокоиться о наличии документального подтверждения.
Ранее сообщалось, что действия ЕЦБ могут спровоцировать долговой кризис в Италии.
