Некоторые финансовые операции банк может рассмотреть как сомнительные и заблокировать счёт. Об этом рассказала операционный директор финтех-платформы «Фаст Ривер» Ксения Артемьева.
Перечень операций клиентов, которые финансовое учреждение может посчитать сомнительными, включены свыше 30 действий, в том числе переводы между счетами физлиц безналичных средств суммой более 100 тысяч рублей в сутки или 1 млн рублей в месяц. Также под подозрения могут попасть операции по списанию и зачислению средств, между которыми прошло менее минуты, отсутствие транзакций юрлицам, обеспечивающих жизнедеятельность.
Эксперт отмтетила, что наибольшая вероятность блокировки затрагивает случаи, когда операции включают совокупность подозрительных действий. Кроме того, согласно законодательству банки должны осуществлять проверку всех операций суммой более 600 тысяч рублей.
Подозрение могут вызвать и вывод подряд клиентом крупных сумм на разные счета либо те, которые ранее себя уже скомпрометировали.
В связи с этим Артемьева подчеркнула необходимость предоставления всех подтверждающих документов, если счёт попал под блокировку. А лучшим способом она назвала заблаговременное предупреждение банка о предстоящих операциях с крупными суммами.
Ранее сообщалось, что украинская прокуратура арестовала недвижимость предприятий на $37 млн по подозрению в связи с Россией.
